Банки китая

Бэнк оф Чайна или WeChat Pay: что лучше и выгоднее для пользователей?

Решения, которые предлагаются WeChat Pay и Bank of China, завоевали много поклонников онлайн-платежей в России. Кроме того, очень высокие стандарты защиты и интуитивное управление являются огромной заслугой популярности. И хотя на рынке появилась конкуренция между WeChat Pay и Bank of China они в России остаются в лидерах.

Принципиальным сходством этих брендов является то, что они являются платежными системами. Если же сравнивать функционал WeChat Pay и Bank of China, то они практически ничем не отличаются:

1. И там и там нужно пройти обязательную регистрацию с указанием номера телефона.
2. После регистрации присваивается личный счет для совершения платежей и получения счетов.
3. Для повышения пользовательского уровня, позволяющего оперировать большими объемами финансов (разовый платеж, месячная сумма платежей, остаток на счете), требуется процедура подтверждения паспортных данных.
4. К каждому счету – и WeChat Pay и Bank of China – можно привязать банковскую карту и/или банковский счет.
5. Главное — этими электронных кошелька можно рассчитываться за покупки, услуги, сотовую связь, игры, казино и т.п. как с помощью браузера на компьютере, так и с помощью смартфона.

В целом, и WeChat Pay и Bank of China имеют одно и то же практическое назначение – распоряжаться денежными средствами, аккумулированными на счетах пользователя.

Использование Bank of China брокерами форекс

Bank of China не достаточно удобна для трейдеров, инвесторов и брокеров форекс и биржи из РФ. В Wiki Masterforex-V поясняют процент популярности среди брокеров высшей и второй лиги рейтинга брокеров тем, что данная система «заточена» больше под рынок Китая и юрисдикцию КНР, что видно из приведенной ниже таблицы.

Страхование вкладов в Китае

В мае 2015 года вступили в силу правила Китая о страховании вкладов. Страхование вкладов предназначено для защиты вкладчиков от потери их средств и исключения возможности массового изъятия средств из банка в случае распространения негативных слухов о проблемах, связанных с конкретным банком. Агентство также призвано помочь обанкротившимся банкам выйти из отрасли с наименьшим возможным негативным воздействием.

Центральный банк Китая семь раз собирал страховые премии от финансовых организаций к 2018 году от в общей сложности 4017 организаций с балансом 82 млрд юаней или 11,6 млрд долларов. К середине мая 2019 года никаких триггерных событий объявлено не было.

Рейтинг китайских банков

Многих интересует вопрос о том, какие китайские банки являются самыми лучшими. Чтобы дать на него исчерпывающий ответ, ниже представлен рейтинг банковских учреждений КНР.

“Большая четверка”

Под контролем банков, которые входят в состав “Большой четверки”, пребывает около 60 % местного рынка банковских услуг.

1. Самым крупным среди них является Промышленно-торговый банк Китая (Industrial and Commercial Bank of China, ICBC). Был основан в 1984 году. Штаб-квартира находится в столице – Пекине. Это учреждение является самым большим банком на планете. Сумма его активов по состоянию на 2021 год превышает 4 триллиона долларов. В Китае же на его долю приходится около 1/5 рынка банковских услуг.
2. На втором месте в мире и в КНР – Строительный банк Китая (China Construction Bank, ССВ). Функционирует с 1954 года. Штаб-квартира учреждения также расположена на территории Пекина. Объем активов данного банка составляет около 3,4 триллиона долларов. Учреждение создавалось для осуществления государственных взаиморасчетов, но со временем было перепрофилировано в коммерческое. Сегодня по всему миру функционирует свыше 14 тысяч филиалов Строительного банка Китая. Самые большие из них работают в Нью-Йорке, Сингапуре, Франкфурте, Токио, Люксембурге, Барселоне.
3. Третье место в “Большой четверке” и в мире принадлежит Сельскохозяйственному банку Китая (Agricultural Bank of China, АВС) с главным офисом в Пекине. Создан он в 1951 году. Первоначально его предназначение заключалось в помощи рабочим и крестьянам. В наше время суммарный объем активов банка равняется 3,235 триллиона долларов. Учреждение имеет около 24 тысяч отделений по всему миру, в частности, в таких странах, как Япония, Сингапур, Южная Корея, Австралия, США, Германия, Великобритания.
4. Почетное четвертое место занимает Банк Китая (Bank of China). Год основания 1912. Это одно из самых первых китайских банковских учреждений. Сегодня оно является государственным коммерческим и функционирует в форме акционерного общества. Сумма активов – около 2,991 триллиона долларов. Отделения Банка Китая успешно работают на территории около 27 стран мира, в том числе и в Российской Федерации. Именно в этом государстве открыто дочернее учреждение, которое получило название «Банк Китая АКБ Элос». В Москве, Хабаровске и Владивостоке есть отделения данного учреждения.

Перечень самых крупных государственных и частных китайских банков

Государственными банками являются учреждения, которые занимают первый уровень современной банковской системы Китая, описанный ранее. Функции центрального банка Китайской Народной Республики возложены на Народный банк Китая. Он основан в 1948 году. Изначально штаб-квартира учреждения располагалась на территории города Шицзячжуан. В 1949 году главный офис перенесли в Пекин.

Объем резервов Народного банка Китая превышает 3,201 триллион долларов. Это эмиссионный, главный платежно-расчетный и кредитный центр государства. Ключевая функция банка – разработка и реализация денежно-кредитной политики на территории страны. В его структуре действует 9 региональных филиалов и 6 заграничных представительств. Более подробные сведения можно получить на информационном сайте .

Государственные банковские учреждения, являющиеся банками развития, отвечают за внедрение государственных программ в трех сферах:

• Внешнеторговой: Export-Import Bank of China – Эксим банк Китая; год основания – 1994, имеет 3 зарубежных и свыше 10 региональных представительств и филиалов.
• Промышленной: China Development Bank – Государственный банк развития Китая; год основания – 1994; имеет около 35 филиалов внутри страны и в других государствах мира.
• Сельскохозяйственной: Agricultural Development Bank of China – Банк развития сельского хозяйства Китая; год основания – 1994.

Среди крупных частных банков Китая (после “Большой четверки”) следует назвать:

1. Bank of Communications. Является пятым по величине коммерческим банком КНР. Размер активов составляет более 1 триллиона долларов.
2. Ping An Bank. Функционирует в Шенчжене, Фучжоу, Шанхае. Входит в структуру компании Ping An Group. Оказывает услуги страхования и управления активами.
3. China Merchants Bank. Стал первым банковским учреждением, пребывающим в собственности корпоративных юридических лиц. Имеет свыше 500 филиалов в КНР.
4. Minsheng Bank. Оказывает услуги кредитования для среднего и малого бизнеса. В его структуре функционирует до 200 филиалов на территории Китая.

В число известных региональных коммерческих банковских учреждений входят “Банк Цзилинь”, “Банк Даляня”, “Банк Харбина”, “Банк Шэнцзин”.

Финансы

Бухгалтерия

ICBC проводит политику подготовки счетов, подтверждающих соответствие Международным стандартам финансовой отчетности , принимая конкретные критерии МСФО ( IFRS) 9 (относится к определению и рейтингу активов, обязательств и ряда всех существующих контрактов на закупку нефинансовых закупок) от 1 Январь 2018 г. и МСФО 16 (в отношении аренды ) с 1 января 2019 г.

Основные цифры

2005 г.

В 2005 году чистая прибыль выросла на 12,4% до 33,7 млрд юаней, а общий остаток по ссуде составил 3 289,5 млрд юаней. Общие обязательства составляют 6 196,2 млрд юаней, увеличившись на 11,2%. Просроченные или неработающие кредиты (NPL) составляют 154,4 миллиарда юаней, что является значительным сокращением, хотя многие считают, что эти цифры несколько выше официально заявленных. Показатель NPL составляет 4,69%, а коэффициент достаточности капитала — 9,89%.

Резюме

2003–2018 гг.

Финансовые показатели в юанях

Займы

Включено в отрасль

В миллионах китайских юаней (юаней) в 2005 г .:

• Обрабатывающая промышленность: 662376, 20,1% (28,7% в 2004 году)
• Транспорт, хранение, почтовые услуги и связь: 367 371, 11,2% (10,2% в 2004 году)
• Электроэнергия, газ и вода: 281179, 8,6% (7,0% в 2004 году).
• Розничная и оптовая торговля, общественное питание: 265 906, 8,1% (6,9% в 2004 году)
• Девелопмент: 194 024, 5,9% (5,6% в 2004 г.)
• Социальные организации: 103070, 3,1% (3,2% в 2004 г.)
• Строительство: 89 666, 2,7% (2,1% в 2004 году)
• Прочие отрасли: 313 804, 9,5% (12,1% в 2004 г.)
• Дисконтированные векселя: 392717, 11,9% (8,4% в 2004 г.)
• Персональные ссуды: 515 042, 15,7% (13,1% в 2004 году)
• Зарубежный бизнес: 104 398, 3,2% (2,7% в 2004 г.)

Итого: 3 289 553

С обеспечением

• Обеспечено ипотекой: 34,1%
• Обеспечено иным обеспечением: 22,1%
• Гарантированные кредиты: 23,3%
• Беззалоговые кредиты: 20,5%

В конце 2004 года 19,1% портфеля ICBC состояли из проблемных кредитов . Чтобы очистить баланс ICBC и подготовить его к листингу за рубежом, китайское правительство организовало серию вливаний капитала, передачу активов и субсидируемую государством продажу плохих кредитов, которые в конечном итоге обошлись в более чем 162 миллиарда долларов США. Это включало одобрение на вливание денежных средств в размере 15 миллиардов долларов США (финансируемое из огромных валютных резервов Китая ) 28 апреля 2005 года. Пекинская государственная компания China Huarong Asset Management помогла ICBC избавиться от безнадежных кредитов. Как отмечается в годовом отчете за 2005 год, чуть менее 5% ссуд классифицируются как неработающие, по сравнению с большинством западных банков, у которых коэффициент неработающих кредитов ниже (коммерческие банки США обычно составляют около 1%).

Проблемы банковского сектора

Политика государственного кредитования, в рамках которой предприятиям выдаются колоссальные суммы, может привести к дестабилизации финансового рынка Китая. Уже сегодня проблемные займы дают о себе знать. Многие организации признают себя банкротами и отказываются выплачивать долги. Вторая проблема сферы кредитования – коррупция, которая поглотила все основные государственные банки.

В 2003 году доля так называемых проблемных займов превысила двадцать процентов. В настоящий момент ее величина продолжает расти. Говорят, что она уже достигла размера 50 процентов, что свидетельствует о надвигающемся банковском кризисе в республике. Ситуация с невыплатой кредитов стоит достаточно остро и в сфере обслуживания частных лиц. Ежегодный прирост просроченных займов достиг пятнадцати процентов.

Банковская система Китая нуждается в масштабном вливании средств. Речь идет о миллионах. Азиатские банки показывают свое несовершенство в рамках международного финансового рынка. Они на протяжении длительного периода времени находились в тотальном подчинении у государства и не знакомы с нормами и нюансами международного права.

Соединенные Штаты

Помимо Юго-Восточной Азии, вторым местом, где находится большинство зарубежных китайских банков, являются Соединенные Штаты . Однако, в отличие от Юго-Восточной Азии, где китайцы играют доминирующую роль в местной экономике, доля американцев китайского происхождения в высокоразвитой американской экономике невелика, и большинство зарубежных китайских банков в Соединенных Штатах являются частными.

Стратегия выживания

Зарубежные китайские банки в Соединенных Штатах вряд ли могут на равных конкурировать с хорошо зарекомендовавшими себя основными банками, и их активы часто намного меньше, чем у хорошо зарекомендовавших себя основных банков. Поэтому большинство зарубежных китайских банков в США приняли стратегию, отличную от стратегии их коллег из Юго-Восточной Азии, обслуживая определенный сегмент рынка. Большинство зарубежных китайских банков являются относительно небольшими банками с точки зрения активов, и они начинали как общественные банки, обслуживающие местную китайскую общину в Соединенных Штатах. Некоторые из банков позже расширятся до национального уровня, но большинство остаются на уровне сообщества, адаптируясь к конкретным потребностям местных зарубежных китайцев, например, помогая им переводить деньги обратно в Китай, чтобы предоставить финансирование для импортных и экспортных предприятий. , и недвижимость.

Распространение в США

Большинство зарубежных китайских банков в Соединенных Штатах сосредоточено в западной части страны и в Нью-Йорке, что отражает традиционное распределение населения американцев китайского происхождения в Соединенных Штатах. В последнее время некоторые зарубежные китайские банки начали открывать офисы в других частях страны, следуя новой модели иммиграции из Китая . Т

Список зарубежных китайских банков в США

* Важно отметить, что эти банки не контролируются или не находятся под влиянием правительства Китая. Эти банки являются независимыми и частными и обслуживают китайское и азиатское население своих стран

*

• Abacus Federal Savings Bank
• Американский континентальный банк
• Американский Премьер Банк
• Asia Bank NA
• Банк Востока
• Cathay Bank
• Китайский квартал Федерального сберегательного банка
• Китайско-Американский банк
• Восток Западный берег
• EverTrust Bank
• Первый Американский Международный Банк
• Первый генеральный банк
• Глобальный коммерческий банк
• Golden Security Bank
• Национальный банк Лос-Анджелеса
• MetroCorp Bancshares
• Омни Банк (Калифорния)
• Тихоокеанский Глобальный Банк
• Привилегированный банк
• Юго-западный национальный банк
• Томатный банк
• Объединенный коммерческий банк
• United International Bank
• United Orient Bank
• Универсальный банк

Реквизиты банк «BANK OF CHINA (RUSSIA)»

Хабаровский филиал АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО)

Хабаровский филиал АКБ “БЭНК ОФ ЧАЙНА” (АО) – первое операционное отделение кредитной организации с китайским капиталом на Дальнем Востоке в России.

Филиал начал работать с 18.06.2012 г. Филиал предоставляет банковские услуги юридическим и физическим лицам, резидентам и нерезидентам на территории Хабаровского края, Амурской области, Еврейской Автономной Области и других территориях Дальнего Востока России.

Банковские услуги включают:

• взнос и снятие денежных средств;
• наличная и безналичная покупка/продажа иностранной валюты (юани, доллары, евро);
• переводы в долларах США и Евро, переводы в китайских юанях, переводы в долларах США с конверсией в китайские юани;
• международные расчёты; торговое финансирование; кредитование под залог юридических лиц и др.

Кроме того, планируется внедрение таких банковских продуктов, как предоплаченные карты EXPRESS PAY, кредитование физических лиц и т.д.

Приморский филиал АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО)

Приморский филиал АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) – открыт 18 января 2013 года в г. Владивосток, Приморский край и является вторым операционным отделением АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) на Дальнем Востоке в России.  Филиал предоставляет банковские услуги юридическим и физическим лицам, резидентам и нерезидентам на территории Приморского края.

Банковские услуги включают:

• взнос и снятие денежных средств;
• наличная и безналичная покупка/продажа иностранной валюты (юани, доллары, евро);
• переводы в юанях, долларах, евро;
• международные расчёты; торговое финансирование;
• кредитование под залог юридических лиц и др.

Наши специалисты имеют богатый опыт работы с физическими и юридическими лицами, навыки в сфере международных расчётов и документарных операций. Филиал готов предоставлять обслуживание на китайском, русском и английском языках.

Контакты:

Вы здесь

Главная » Мировая экономика » Крупнейшие банки Азии.

Крупнейшие банки Азии.

 Банки. Они сейчас играют большую роль в жизни гражданина. Это и финансовые услуги и управление капиталом. Крупнейшие десять банков Азии.

1.Промышленный и коммерческий банк Китая. (Industrial & Commercial Bank of China).

  Основан в 1984 году, банк Китая известен как один из крупнейших банков в мире. Он также является членом Большой Четверки банков Китая. У банка около 394 000 сотрудников в более чем 18 000 филиалов в Китае и около 106 филиалов за пределами страны. Промышленный и коммерческий банк Китая один раз  возглавил список Forbes в списке крупнейших публичных компаний в мире.

2. Китайский строительный банк (China Construction Bank)

 Китайский строительный банк является вторым по величине банком в мире. Он был основан в 1954 году и штаб-квартира в Пекине, Китай. Он также входит в  Большую Четверку банков Китая и 13-й по величине компанией в мире. В настоящее время банк имеет около 13 629 российских филиалов, и также имеет филиалы  в Гонконге, Сингапуре, Сеуле, Токио, Сидней, Мельбурн, Франкфурте и Йоханнесбурге. Общие активы банка $ 1640 млрд в нем работает около 311 000 человек.​

3. Сельскохозяйственный банк Китая (Agricultural Bank of China)

Сельскохозяйственный банк Китая, также известный как AgBank, является одним из «большой четверки» в Китае. Он был основан в 1951 году с  штаб-квартирой в Пекине. Банк имеет разветвленную сеть  в материковом Китае, Гонконге, Сеуле, Токио, Сингапуре, Франкфурте, Лондоне и Сиднее. AgBank также считается крупнейшим банком в мире в расчете на общее количество сотрудников.AgBank около 441000. Он также занимает 8-е в списке 1000 крупнейших банков мира.

4.Банк Китая (Bank of China).

Основан в  1912 году с штаб-квартирой в Пекине, Китай. Банк Китая является третьим по величине банком в мире по количеству сотрудников, что составляет около 389 800. Он также является старейшим банком в Китае, и был создан своим правительством с целью смещения с рынка банка императорского Китая. По состоянию на 2009 год, он стал пятым по величине банком в мире, а также второй по величине кредитором в Китае.

5.Государственный банк Индии (State Bank of India).

Государственный банк Индии является многонациональной банковской компанией и  на сегодняшний день является крупнейшим банком в Индии. Принадлежит правительству с 1955 года. В настоящее время банк расширил свою сеть до 13 000 филиалов по всему миру и в нем работает 223 000 сотрудников. Государственный банк Индии был провозглашен, как один из самых известных компаний в мире, по версии журнала Forbes. 

6.Банк коммуникаций  (Bank of Communications).

Банк коммуникаций, или более известный как BoComm, является одним из крупнейших банков Китая. Он является одним из пятерки ведущих коммерческих банков в стране и насчитывает около 2800 филиалов более чем в 80 крупных городах. Банк также открыл свои филиалы в Сингапуре, Токио и Нью-Йорка, а также представительства во Франкфурте и Лондоне. Он назывался «Лучший банк в Китае по версии Global Finance в 1998 и 1999 годах. По состоянию на 2002 год, BoComm насчитывал более 88 000 сотрудников.

7.Торговый банк Китая (China Merchants Bank)

Этот банк является одним из крупнейших финансовых учреждений в Китае. Был основан в 1987 году и принадлежит юридическим лицам. Банк расширился до 500 филиалов в Китае и открыл филиал в Гонконге. Их расширение является стратегическим шагом для международного роста. Торговый банк Китая оказывает различные услуги, такие как торговля золотом, иностранной валютой, для физических лиц, корпоративных кредитов и тому подобное. 

8. Шанхайский банк развития Pudong. (Shanghai Pudong Development Bank)

Shanghai Pudong Development Bank, акционерно-коммерческий банк, был основан 9 января 1993 года в Шанхае, Китай. Банк, как известно, разместил акций на 400 млн. долларов на Шанхайской фондовой бирже, таким образом, став первой в истории акционерным коммерческим банком в Китае. Сегодня, Shanghai Pudong Development Bank насчитывает около 31 000 сотрудников и чистую прибыль в размере около $ 418 миллионов.

9. Шинхан банк.(Shinhan Bank).

Основанн в 1897 году, Shinhan Bank стал первым банком в Южной Корее. В первые несколько лет, Shinhan Bank существовал  как малое предприятие, с тремя филиалами и 279 сотрудниками. В настоящее время Банк превратился в большой банк, в общей сложности имеет 1 026 филиалов и около 10 741 сотрудников.

10.Кукмин банк (Kookmin Bank).

Основанн в 1963 году, Kookmin Bank, или более известный как КБ, является крупнейшим банком в Южной Корее. К концу 2006 года, Kookmin Bank планировал поглотить Korea Exchange Bank, который принадлежит правительству. Тем не менее, поглощение не осуществилось

История

Банк истории Китая началось в 1905 году, когда Цин правительство создало Дацин Hubu банк (大淸戶部銀行) в Пекине , который был в 1908 году была переименована в Дацин Bank (大淸銀行). Когда в 1912 году была основана Китайская Республика , Чэнь Цзиньтао был назначен главой финансовой реформы в правительстве президента Сунь Ятсена . Чэнь Цзиньтао преобразовал банк в Банк Китая, став его учредителем.

После окончания гражданской войны в Китае в 1949 году Банк Китая фактически разделился на две операции. Часть банка переехала на Тайвань с правительством Гоминьдана (Гоминьдан) и была приватизирована в 1971 году, чтобы стать Международным коммерческим банком Китая (中國 國際 的業 銀行). В 2002 году он объединился с Jiaotong Bank (交通銀行) и стал Mega International Commercial Bank . Операция на материке — это нынешняя организация, известная как Банк Китая.

Это второй по величине кредитор в Китае в целом и пятый по величине банк в мире по величине рыночной капитализации. После того, как 100% акций принадлежали центральному правительству через China Central Huijin и Национальный совет социального страхования (SSF), в июне 2006 года было проведено первичное публичное размещение (IPO) его акций, в настоящее время количество акций в свободном обращении превышает 26%. В рейтинге Forbes Global 2000 она заняла 4-е место в мире по величине.

Это самый глобально активный из китайских банков с филиалами на всех обитаемых континентах. За пределами материкового Китая BOC также работает в 27 странах и регионах, включая Австралию, , Великобританию, Ирландию, Францию, Германию, Италию, Люксембург , Россию, Венгрию, США, Панаму , Бразилию, Японию, Республику Корея , Сингапур , Тайвань , Филиппины , Вьетнам , Малайзия , Таиланд , Индонезия , Казахстан , Бахрейн , Замбия , Южная Африка , а также филиал на Каймановых островах . В декабре 2010 года нью-йоркский филиал Bank of China начал предлагать американцам продукты в юанях . Это был первый крупный китайский банк, предложивший такой продукт.

Хотя он присутствует в вышеуказанных странах / территориях, на его операции за пределами Китая приходилось менее 4% деятельности банка как по прибыли, так и по активам. На материковый Китай по состоянию на декабрь 2005 года приходилось 60% банка по прибыли и 76% по активам.