Как перевести деньги из германии в россию?

Как можно осуществлять переводы между Германией и Россией

На сегодняшний день в Германии находится очень большое количество российских сограждан, что проживают в этой стране, работают, учатся. Поэтому востребованность в денежных перечислениях из одной страны в другую естественно.

В настоящее время имеется много способов осуществить перевод денег частному лицу из одной страны в другую. Это также относится и к государствам России и Германии. Наиболее популярными считаются:

• использование услуг банка;
• выбрать наиболее подходящую платежную систему посредствам Интернет-ресурса;
• воспользоваться услугами курьерской доставки;
• обычный почтовый перевод.

Но несмотря на разнообразие возможностей передать денежные средства близким людям или осуществить перечисление платежей между компаниями-посредниками, каждая из них имеет свои особенности и нюансы, поэтому выбрать самый оптимальный все же требуется самостоятельно.

За перевод денег из Германии в Россию, или наоборот, взимается комиссия, установленная для определенного способа перевода

Платежные системы

Сегодня многие люди, пользующиеся преимуществами интернета, знают о виртуальных системах для осуществления платежей. Это довольно удобный метод, позволяющий передать деньги из России не только в Германию, но и в другие государства.

Чтобы осуществить данную операцию, следует иметь личный электронный кошелек, а также нужную денежную сумму.

Пошаговая инструкция одинакова для всех платежных сервисов:

1. Внесение денег на электронный кошелек.
2. Указание информации о получателе (номер карты либо кошелька).
3. Подтверждение намерения и платежа.

Явным преимуществом считается возможность создания такого счета в любой валюте (это зависит уже от самой системы). Минус – конвертировать и пересылать средства достаточно дорого.

Обеспечение безопасности перевода

Перевод денег из или в Германию лучше осуществлять проверенными способами. Не стоит доверять сомнительным ресурсам сети, чтобы избежать риска потери денег.

Все крупнейшие игроки рынка электронных платежей и финансов гарантируют своим клиентам безопасность. То есть, при возникновении трудностей или допущении ошибок отправитель сможет внести коррективы в бланк перечисления. И деньги оперативно будут доставлены адресату.

После оформления перевода не следует сообщать контрольный код операции посторонним лицам, чтобы никто не смог получить доступ к отправленным средствам.

При регистрации учетных записей в интернет-сервисах не рекомендуется сообщать персональные сведения о них посторонним лицам. Также стоит проверять все приходящие уведомления и ссылки, чтобы не попасть на фишинговые страницы, подделывающие распространенные сервисы.

Сохранение персональной информации позволит обеспечить быструю и безопасную доставку денег от отправителя к получателю как внутри страны, так и за ее пределами.

На просторах интернета существует множество посреднических приложений и сервисов, позволяющих совершать платежные операции в валюте на международном уровне. Широкий выбор вариантов для перечисления средств позволит каждому пользователю сети найти оптимальный для себя. Начиная от оперативности выполнения задачи, заканчивая величиной комиссионного сбора.

Как выслать средства на карту?

Как перевести деньги в Германию на карту? Проще осуществить операцию через специальные сервисы. Нужно выбирать проверенные системы, зарекомендовавшие себя с лучшей стороны.

Один из подобных сервисов – PaySend. Он позволяет совершать переводы между картами банков различных государств. Как работает система:

• Изначально нужно зайти на сайт https://paysend.com.
• Выбрать в форме государства.
• Ввести сумму.
• Комиссия для отправки средств частному лицу фиксированная – 49 рублей. Она не зависит от суммы.
• Перейдите к выполнению перевода.
• Укажите данные карт.
• Проверьте параметры и подтвердите их.
• На привязанный телефон поступит сообщение.
• Укажите полученный код.
• Операция будет выполнена.

В чем достоинства подобных систем?

1. Не нужно лично идти в банк или на пункт обслуживания.
2. Удается сэкономить время.
3. Комиссия относительно небольшая.
4. Перевод занимает 1-2 минуты.

Важно знать, что поддерживаются только Visa и MasterCard. Карта Мир не подходит для данных целей

Стоит учитывать данный факт при выполнении операции.

Переводы из Германии в Россию на Сбербанк

Сбербанк считается крупнейшим государственным банковским учреждением в Российской Федерации. Его пластиковые карты (преимущественно дебетовые систем VISA, MASTERCARD и присоединившаяся к этому списку недавно российская система МИР) имеют почти все граждане страны. Поэтому логичным будет рассмотреть вариант как перевести деньги из Германии в Россию на карту Сбербанка.

Данные переводы относятся к валютным безналичным расчетам, а поэтому владельцу карточки в России необходимо открыть валютный счет и прикрепить к нему свою пластиковую карту Сбербанка. Переводы из стран Евросоюза в Россию будут осуществляться в евро, потому и нужно открывать валютный счет в этой валюте (а не в долларах США).

Таблица 1. Какие реквизиты нужны для перевода на карту Сбербанка из Германии:

Банк-Корреспондент получателя Receiver’s Correspondent	Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main
Номер счета Банка-Корреспондента	10094987261000
SWIFT-код Банка-Корреспондента	DEUTDEFF
Банк бенефициара (получателя) Account With Institution	SBERBANK, MOSCOW
SWIFT-код Банка бенефициара	SABRRUMM
Клиент-бенефициар (получатель) Beneficiary Customer Payment Detail (детали платежа)	20-тизначный номер счета получателя или номер банковской карты Фамилия, имя, отчество, паспортные данные или адрес регистрации получателя, город, страна

Дойче Банк является основным банком-корреспондентом для переводов в евро. Можно использовать и другие банки-корреспонденты. Корреспондентами Сбербанка для переводов из зоны евро выступают банки:

• Commerzbank AG, Frankfurt am Main1 (SWIFT COBADEFF)
• P. Morgan AG, Frankfurt am Main2 (SWIFT CHASDEFX)
• ING Belgium NV/SA, Brussels1 (SWIFT BBRUBEBB)

Осуществить данный вид перевода вы можете из любого банка в Германии, заполнив данные реквизиты. Наиболее часто для отправки денег из Германии в Сбербанк пользуются банками:

• Sparkasse
• Volksbank (им владеет Сбербанк)
• Postbank

Платежная система Moneybookers

Опытные пользователи интернета для перевода денег из Германии в Россию выбирают кредитный институт Moneybookers. Согласно отзывам, данный способ перевода можно назвать самым экономным и достаточно надежным.

Чтобы воспользоваться услугами системы необходимо зарегистрироваться на её официальном сайте. Интерфейс сайта по умолчанию открывается на английском языке, но в правом верхнем углу есть возможность выбора русского языка. Указав адрес электронной почты и пароль, вы получите подтверждение регистрации в системе.

В качестве дополнительной услуги сервис предлагает приобрести кредитную карту всего за 10 евро. Это единовременная оплата включает в себя тариф за годовое обслуживание, что значительно ниже в сравнении с условиями немецких банков. Оформление кредитной карты не является обязательным условием, при необходимости ее можно будет открыть в любое удобное для вас время.

Для осуществления денежных переводов через Moneybookers потребуется открыть валютный счет в банковском учреждении, клиентом которого является получатель, и зарегистрировать его в системе. Для этого авторизуйте свой аккаунт и нажмите кнопку «Вывод денег». В открывшемся окне нажмите «Управление» и добавьте реквизиты обслуживающего вас банка.

Для верификации счета потребуется сделать первый пробный перевод в размере 15-20 евро. Одновременно с деньгами, в комментарии к платежу вам будет выслан код верификации, который можно узнать только в банке. Полученный код потребуется для выполнения последующих переводов денежных средств.

Размер комиссии за перевод составляет 1% от суммы, но не больше чем 0,5 EUR. Даже если процент от суммы составит больше 50 евроцентов, вы заплатите всего 0,5 евро. Комиссия при выводе средств составляет 1,8 евро. Таким образом, вне зависимости от размера отправляемой вами суммы, вы заплатите всего лишь 2,30 евро.

Какие трудности могут возникнуть

При отправке денег из Германии в Россию основной сложностью является сроки доставки денег. В зависимости от выбора способа перечисления проведение транзакции может занять до 7 суток. Это следует учитывать, ели деньги получателю нужны срочно.

Также затруднения адресат может испытать при получении денег, если бланк перевода был заполнен неверно. Ошибка в ФИО получателя или реквизитах банка приведет к тому, что перевод будет заблокирован на счете компании-посредника. Получить его можно будет лишь после исправления ошибок.

Если адресат живет в небольшом населенном пункте, он может не найти офис компании-посредника. Тогда для получения денег ему придется найти ближайший в соседнем городе и тратить время на его посещение.

PayPal

Можно попробовать переслать деньги через систему PayPal, но для этого нужно сначала зарегистрироваться и открыть счет. Счета должны быть открыты как у отправителя, так и у получателя денег. В нашем случае отправитель будет находиться в Германии, а получатель в России. Сначала отправителю нужно пополнить счет PayPal. Для этого лучше привязать свою банковскую карту. За привязку карты придется заплатить 2 Евро. В дальнейшем за пополнение платить не придется.

Для того чтобы перевести сумму на другой счет PayPal, необходимо зайти во вкладку «Мой счет», а затем посетить раздел «Отправить средства». Далее нам нужно всего лишь указать электронный адрес российского пользователя системы, указать валюту перевода и сумму. За международный перевод внутри системы будет взята фиксированная комиссия в 2 Евро, поэтому, чем больше сумма перевода, тем он выгоднее. Итого за одноразовый перевод придется отдать 4 Евро.

Отправителю вроде бы выгодно, ну а как быть с получателем. Для того чтобы вывести средства из системы PayPal в рублях, нужно подвергнуть полученную сумму внутренней конвертации, а уже потом перебросить ее на привязанную карту. Операция сложная и довольно дорогая. Итоговые совокупные потери для отправителя и получателя, достигнут 6% от суммы перевода, хотя деньги приходят быстро.

Перевод на пластиковую карту

Если вам необходимо часто отправлять деньги из Германии в Россию, оптимальным способом перевода будет использование банковской карты. Находясь в Германии, обратитесь в любой коммерческий банк с заявлением на открытие банковской карты в евро. Предпочтительно выбирать банковский продукт, у которого не предусмотрена плата за обслуживание и отсутствует комиссия при обналичивании денег.

Советуем вам открыть карточку Visa. С ней вы сможете обналичивать деньги на самых выгодных условиях в любой стране. Также вам потребуется открыть счет Girokonto в Comdirect или DKB банках. Основной функцией такого счета является осуществление и получение платежей между клиентами немецких банков.

Многие банки предлагают бесплатные Girokonto на определённых условиях. Стандартное условие – наличие стабильного ежемесячного дохода

Обратите внимание, чтобы открыть расчетные счет Girokonto необходимо представить документы, подтверждающие легальность проживания в Германии.

Таким образом, вы сможете пополнять карточный счет в Германии, а получатель обналичивать эти деньги в России. Снимать деньги с чужой карты можно в любом банкомате, но если банку станет известно, что карту использует другое лицо, могут возникнуть проблемы. Чтобы избежать таких неприятностей рекомендуется вместе с картой отправлять и доверенность.

Paypal

Перевод денег в Германию дешево можно произвести с помощью системы электронных платежей Paypal. Эта система позволяет получателю выставлять счет на перевод валюты, который отправитель оплачивает по указанным в нем реквизитам.

Нюансом данного способа является то, что величина и обязанность по оплате комиссии зависит от назначения платежа. Если деньги перечисляются в качестве оплаты за работу или оказание услуг, то сбор оплачивается отправителем. Если же в назначении платежа указывается перечисление средств родственнику или другу, то комиссия оплачивается получателем средств.

Для определения величины комиссии в сети размещено множество онлайн-калькуляторов. Но точный размер лучше уточнять непосредственно на сайте компании, поскольку он моет изменяться в зависимости от колебания курса валют.

Отправка денег через MoneyGram доступна в онлайн режиме

Можно ли перевести деньги из заграницы в Россию

Отправка средств между странами является нередким явлением, причем отправителем может выступить как россиянин, так и иностранец. Для каждого государства есть свои особенности и лимиты, которые стоит лично уточнять. Потому как в случае превышения разрешенной суммы перевод может сорваться.

Безусловно, существует возможность выслать деньги из заграницы в Россию. Главное, выбрать удобный способ, а также соблюсти все условия процедуры. Легче всего отправить средства из ближнего зарубежья, особенно если там есть такие же финансовые учреждения, как и в РФ. Однако при необходимости перевод можно осуществить из Великобритании, Испании, Германии, а также иных дальних государств.

Полезно будет ознакомиться с общим принципом переводов, чтобы понимать, как именно они осуществляются. Также рекомендуется в первый раз отправить небольшую сумму, чтобы убедиться, что она дойдет до получателя. Если выбирать надежные способы доставки, тогда не должно возникнуть каких-либо проблем.

Возникающие трудности

Некоторые банки в силу тех или иных причин могут отказать в запросе на перевод денег в российский Сбербанк. Например, такое может случиться в Израиле. В этом случае резидент страны оформляет карточку местного банка и регистрирует доверенность на своего товарища из России, которому передается карточка. Из Израиля отправить деньги на карту Сбербанка на сегодняшний день проще всего таким полулегальным путем.

Помимо того, некоторые страны имеют определенные нюансы в отношениях со Сбербанком России. Так, несмотря на отсутствие прямого указания на запрет сотрудничества со Сбербанком, банки Италии могут отказать клиенту в переводе денег в связи с введенными в ЕС санкциями. Перевести деньги из Италии товарищу в Россию на карточку Сбербанка весьма затруднительно, однако ничто не мешает воспользоваться иными системами, которые не подверглись санкциям.

Посреднические системы

Существуют различные системы, которые помогают переводить деньги на карту в другой стране. В интернете можно найти множество ресурсов, один из популярных – PaySend. Как это работает?

• Нужно посетить сайт https://paysend.com.
• Указать регион отправления Германия, получения – Россия.
• Ввести сумму в евро или рублях.
• Нажать на кнопку «Начать перевод».
• Пройти регистрацию в системе.
• Указать данные карточки для отправки и получения.
• Тщательно проверить информацию.
• Подтвердить списание со счета при помощи присланного пароля.
• Средства будут высланы.

Комиссия у системы фиксированная – 1.5 евро. Вне зависимости от размера перевода она останется прежней. Поэтому лучше сразу отправлять крупную сумму, сэкономив на сборе портала.

Система самостоятельно осуществляет перерасчет в рубли. Операция выполняется практически мгновенно, в отличие от банковских отправлений. Обычно достаточно 1-2 минут для зачисления.

Поддерживается пластик любых банков, в том числе Сбербанка. Но он должен обслуживаться платежными системами Visa и MasterCard. Если карточка принадлежит к Мир, то она не подойдет для совершения операции.

На сегодня посреднические сервисы считаются самым простым методом, как перевести деньги с Германии в Россию. Вся операция происходит через интернет и занимает немного времени. Поэтому клиенты отдают предпочтение подобному решению.

Необходимые данные для проведения операции

Операция занимает от 5 до 7 дней. В некоторых случаях может быть меньше. При совершении перевода денег из Германии в Россию через Сбербанк отправитель должен предоставить данные:

• Имя организации (SBERBANK);
• Код от системы SWIFT;
• Данные о получателе (ФИО);
• Номер счета, состоящий из 20 цифр;
• Карточный номер;
• Паспортные реквизиты получателя;
• Точный адрес банковского отделения, где будут получены деньги.

Для более подробного получения информации рекомендуется связаться с сотрудниками Сбербанка в клиент-центре. Для этого нужно позвонить по номеру: 8 (800) 555-5550.

Как перевести деньги из Германии в Россию больше не будет сложным вопросом. Можно использовать любой из методов. Однако рекомендуется обращаться к услугам банков и платежных систем.

Такой подход наиболее надежный и проверенный. Всегда можно получить консультацию у сотрудников учреждений и решить возникшие вопросы.

Переводы без открытия счета

Перевести средства можно воспользовавшись услугами электронных систем переводов Western Union, Contact, Moneybookers и т. д. Преимуществом данного способа является то, что деньги могут быть получены уже в день отправления, спустя несколько часов. Системы отличаются между собой стоимостью услуги. Максимально перевод можно сделать на 5 тыс. долл., деньги отправитель вносит рублями, конвертация средств производится платежной системой.

Foto: Marek Slusarczyk / depositphotos.com

Для совершения операции потребуется паспорт и деньги, Ф.И.О. получателя средств, страна, куда средства будут направлены. Отравитель обращается в ближайшее представительство банков или почтовых отделений, где осуществляются переводы при помощи электронных ПС. После платежа клиенту предоставляется уникальный код, который он должен сообщить получателю средств. Назвав его, адресату будут выданы деньги.

Тарифы за операцию зависят от выбранной системы электронных платежей:

• Western Union плата за перевод составит от 250 до 2 528 р. или 10–101 долл. в зависимости от суммы, что составляет в среднем 4–6%;
• Moneybookers 1% от суммы перевода;
• Contact 2,5%, если сумма менее 200 евро, то комиссия составит 5 евро

Переводы из Германии в Россию с Western Union

Для того чтобы послать деньги из Германии в Россию, можно воспользоваться одной из самых старых и проверенных международных систем денежных переводов Western Union. По надежности эта компания всегда стояла на первых местах, поэтому если у вас стоит задача отправить средства с максимальной степенью безопасности – это как раз то, что надо.

Осуществить перевод денег с помощью системы Вестерн Юнион из Germany в Российскую Федерацию можно несколькими способами:

• подойдя в ближайший пункт приема/выдачи платежей,
• через интернет на официальном сайте.

Если вы воспользуетесь первым вариантом, найти ближайший пункт, где работают с системой Western Union не сложно – можно найти его на самом сайте или с помощью поисковика Google. В том же Берлине таких пунктов свыше 400. Этот способ хорош в тех случаях, когда вы имеете наличные на руках или у вас по каким-то причинам нет пластиковой карты.

Однако большинство людей сегодня предпочитает пользоваться интернетом и проводить платежи не выходя из дома в любое время суток. Чтобы сделать онлайн перевод из Германии в Россию, необходимо зайти на официальную страницу переводов Вестерн Юнион:

Здесь выбираете страну назначения (вместо Deutschland выбираем Russland) и рядом вписываете сумму для перевода (в евро). Например, 1000 EUR.

После ввода суммы откроется нижняя вкладка, где надо будет выбрать из двух вариантов вид получения перевода в России – на банковский счет или наличными.

После выбора способа получения вам останется выбрать способ отправления денег из Германии:

Самый выгодный способ перевести деньги из Германии в Россию без комиссии – отправка с вашей карты VISA или MASTERCARD на банковский счет в РФ. В таком случае перевод будет без процентов. Но система всё равно удержит свою выгоду – вы отправите 1000 евро, а в России получатель получит эту сумму в рублях по внутреннему курсу Вестерн Юнион.

В частности, на момент написания этой статьи курс Центробанка РФ был 70,43 рубля за 1EUR, а Вестерн Юнион перевел по курсу 68 556,32 руб. за 1 000 EUR. Но в любом случае даже если бы ваш получатель в РФ попытался обменять евро на рубли, ему пришлось бы пользоваться обменником, где курс был бы ниже, чем у ЦБ. Так что это не такая большая потеря.

Срок перевода: 1-2 дня.

Менее выгодный путь – когда вы отправляете с карты, а получатель забирает деньги наличными в пункте Вестерн Юнион. Комиссия будет 2,99% — в пересчете на 1000 евро это составит 29,90 евро. Зато срок доставки: мгновенно (или в течение нескольких минут). Причем курс обмена может быть еще ниже. В нашем случае оказался 1EUR= 65 981,11 руб. Но тут вы платите за скорость. Возможно кому-то этот вариант подходит даже несмотря на высокую комиссию.

Банковский перевод на расчетный счет

Чтобы перевести деньги через в банк в Германию или в какую-либо другую страну, входящую в Евросоюз, отправителю необходимо знать IBAN и BIC. Первое является международным кодом банковского учреждения.

Прежде всего, пишется код самой страны, в случае с Германией это – DE. Далее пишутся разряды контрольного номера и номер самого банка, а также открытого в нем расчетного счета. Индикатор БИК присваивается международной организацией SWIFT.

Бланк, необходимый для перечисления денег, заполняется или в самом банке, или через онлайн-банкинг.

Сумма и предназначение платежа должны быть указаны верно. Если перечисляется сумма, превышающая пять тысяч американских долларов, необходимо подтвердить назначение специальной документацией.

При переводе суммы в евро с центами последние отделяются от основных запятой.

Данная услуга оказывается во многих банках России: Сбербанк, ВТБ24, Альфа-Банк и т. д.

Перечислить деньги намного проще, если воспользоваться онлайн-банкингом. Здесь осуществленная операция сохраняется в разделе «Шаблоны», поэтому все указанные сведения не приходится вводить заново каждый раз.

Системы денежных переводов

Международных систем переводов денег в Германии достаточно

Перед тем как отправить деньги с Германии, обратите внимание на:

• Способы отправки денег: лично или через интернет;
• Наличие пунктов выдачи денег поблизости от получателя;
• Сроки перевода денег;
• Комиссия перевода денег;

Представляем список с более популярными денежными системами переводов из Германии:

Название	Число стран	Виды отправки	Виды получения
Anelik	90	пункты переводов	пункты переводов
Contact	91	пункты переводов, кредитная карта, банковский счет	пункты переводов, банковский счет
Faster	12	пункты переводов	пункты переводов
Money Polo	2	пункты переводов, кредитная карта, банковский счет	пункты переводов, кредитная карта, банковский счет, электронные системы
MoneyGram International	191	пункты переводов, кредитная карта	пункты переводов
Skrill / Moneybookers	240	банковский счет, кредитная карта	банковский счет, кредитная карта, чек, банки системы SWIFT
Western Union	200	пункты переводов, кредитная карта, банковский счет	пункты переводов
ЮНИСТРИМ	95	пункты переводов, терминалы, смс	пункты переводов, зачисление на счет

Какие есть сервисы для получения международного перевода средств

Здесь очевидно не все существующие, но более менее известные и которые пользуются спросом. Лично я использую Payoneer – вы можете протестировать и выбрать тот который будет удобен именно вам, но все мои коллеги которые получают деньги из-за границы пользуются именно Payoneer, там довольно удобная система и можно самому выставлять счета для клиентов, а им остается просто оплатить…

• Payoneer
• Wise (TransferWise)
• Azimo
• TransferGo
• Xoom
• WorldRemit
• Western Union
• MoneyGram

Также если вы зарегистрируетесь по этой ссылке в payoneer – при обороте за год в 1000$ вы получите 25$ от компании. Пользуйтесь!

MoneyGram

Перевести евро из Германии в Российскую Федерацию можно и посредством более молодой организации – MoneyGram. Она наработала репутацию надежной компании за счет политики конфиденциальности: сведения о совершенных переводов приравниваются к банковской тайне. Соответственно, разглашаться они могут лишь по решению суда.

Процедура перечисления денег аналогична Western Union. Клиент заполняет бланк в офисе компании, оплачивает сумму перевода и комиссию, и получает контрольный код. Получатель предъявляет его в офисе MoneyGram, после чего забирает переведенные деньги.

Комиссия за проведение транзакции составляет от 3 до 5% от суммы перечисления.

Аналогичным образом можно перевести деньги в Германию без комиссии частному лицу посредством систем Юнистрим, Contakt, Anelik, Maney Polo, Faster, iKobo.

По реквизитам в мобильном банке

В банковских приложениях есть функция денежного перевода за рубеж. Для этого вам нужны полное имя получателя или наименование организации-получателя перевода, номер счета или IBAN (для стран Европы), SWIFT-код/ BIC банка получателя. Введите эти данные и отправьте деньги — все как с обычным переводом.

Перевод за рубеж в Сбербанке. Проходим по пути: Платежи —> За рубеж и выбираем подходящий способ.

Единственное отличие заключается в длительности перевода — деньги поступят на счет не сразу, а в период от 30 минут до 5 дней. Точный срок зависит от банков-посредников.

Деньги также можно перевести в отделении банка.

Там вам понадобятся фамилия, имя, отчество и реквизиты получателя, для получения услуги нужно взять с собой паспорт. В этом случае у вас может быть больше возможностей, все зависит от условий банка. Например, у Сбербанка в мобильном приложении наибольшая сумма перевода — 750 000 рублей, тогда как в офисе банка максимальная сумма не ограничена. При этом, в приложении нет комиссии, а в отделении от 1%.